Банки США могут блокировать счета клиентов, если они пытаются воспользоваться их услугами с территории России, что определяется по российскому IP-адресу. Об этом сообщили юристы, опрошенные РБК.
Как отметил Дмитрий Дорошко из ASB Consulting Group, такие случаи фиксируются последние полтора года. Другой юрист, Антон Именнов из Pen & Paper, подтвердил рост блокировок счетов с конца прошлого года, особенно среди крупных банков, таких как Wells Fargo. Это явление затрагивает не только россиян, но и граждан США иранского происхождения.
Основанием для блокировки может быть приказ 14071 и разъяснения OFAC, которые запрещают «оказание юридических и финансовых услуг лицам, локализованным в России, то есть лицам, находящимся на территории России, либо лицам, обычно проживающим в России». Иными словами, законодательство США фокусируется на месте нахождения клиента, а не на гражданстве.
Также юристы подчеркнули, что Россия не входит в список подсанкционных территорий, поэтому американские банки блокируют счета, исходя из оценки взаимодействия с Россией как с юрисдикцией с повышенными санкционными рисками, опасаясь штрафов и других последствий.
Кроме того, Дмитрий Клеточкин из «Рустам Курмаев и партнеры» считает, что блокировка счетов может происходить, если банк подозревает, что клиент использует счет для расчетов в интересах российского государства или лиц, подпадающих под санкции.
По словам Екатерины Поповой из ITSWM, что американские банки могут отслеживать IP-адреса клиентов для установления их резидентства. Также финучреждения не обслуживают клиентов, постоянно проживающих в России, из-за рисков обхода санкций.
